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Compliance financeiro: solução contra fraude bancária

08/02/2018

EDI Financiero

O mercado continua com uma intensa revolução desde a digitalização com novos modelos de negócio e de serviços para seus clientes. E com ele, também novas formas de fraude e crimes cibernéticos. A inovação digital e as mudanças de hábitos dos consumidores estão ditando as regras do jogo. Em concreto, o Brasil sofre uma tentativa de fraude a cada 16,8 segundos, sendo o setor de telecomunicações o mais comprometido, segundo dados da Serasa Experian. Qualquer fraude implica em uma brecha na segurança que repercute significativamente nas empresas e na confiança com seus consumidores.

Segundo este relatório, os bancos e financeiras ocupam o terceiro lugar com 23,9% dos casos de fraudes e crimes cibernéticos.  É no setor financeiro em específico, onde tais fraudes são mais delicadas e perigosas, recebendo os bancos, cada vez mais queixas de seus clientes reportando possíveis fraudes em seus cartões e contas. Dada à implicação de novos atores econômicos e canais de comunicação digitais, este ambiente exige também novos requisitos na segurança e integridade da informação manipulada.

Acessar a conta bancária através da internet ou em aplicativos para smartphones é um hábito cada vez mais comum entre os brasileiros. A grande maioria dos casos de reclamação é proveniente do comercio eletrônico e do internet banking. Estas redes são cada vez mais atrativas para os cybercriminals, pessoas especializadas em roubar dados bancários para realizar transações financeiras ilícitas. Um malware (Software Nocivo) pode chegar até a rede de qualquer banco, registrando cada movimento, interferindo em sua contabilidade e nas contas dos clientes. Segundos dados da Federação Brasileira de Bancos (Febraban) apenas em 2015, os bancos brasileiros registraram perdas da ordem de R$ 1,8 milhões em fraudes eletrônicas.

Logo, hoje em dia é indispensável tomar algumas precauções necessárias diante das fraudes cibernéticas no setor financeiro. A segurança e a automatização da comunicação com os bancos é a chave tanto para os novos operadores como para os clientes, que buscam cada vez mais agilidade e eficiência, além de garantias de confiabilidade. Não obstante, as plataformas Cloud, Big Data e os aplicativos para bancos devem cumprir com as normativas de segurança e confidencialidade necessárias para este setor.

Neste novo cenário, o EDI se posiciona como um importante aliado por ser uma tecnologia capaz de intercambiar informações e dados confidenciais em tempo real, evitar erros humanos em operações delicadas de grande volume e garantir a integridade dos dados.

Garantias contra fraudes e integridade dos dados                 

O EDI financeiro é uma tecnologia de intercâmbio eletrônico de dados que permite conectar os sistemas de gestão interno das empresas com os sistemas dos bancos. Como consequência, as cobranças, os pagamentos, os extratos e qualquer movimento econômico se realizam de forma desassistida. Tal ação evita erros humanos e também, riscos de fraudes.

No momento de implementar uma solução de EDI financeiro, as empresas devem confiar em fornecedores tecnológicos que disponham de certificados internacionais para garantir a segurança e o Compliance com as normas do setor, trazendo mais segurança e confiança nas operações cotidianas dos usuários. Dentre as certificações existentes no mercado, a EDICOM conta com a certificação ISAE 3402, baseada na normativa de governança corporativa mais importante do mundo: a norma SOX (Sarbanes-Oxley).

A Lei Sarbanes-Oxley foi criada para ajudar a combater o crescente número de casos de fraude nas grandes empresas públicas. As principais medidas fazem referência à proteção de dados, a conservação de registros e a supervisão mediante auditorias para cumprimento da SOX. O monitoramento se realiza através de controles internos das empresas e a implementação de medidas preventivas que garantam a integridade e precisão dos informes financeiros.

Quais benefícios são obtidos com o uso do EDI Financeiro?

As empresas que implementam o EDI financeiro são mais competitivas a nível internacional e evitam riscos de fraude. Os principais benefícios desta tecnologia são:

  • Aumento da segurança nas operações de contas a pagar e receber. As transações sao realizadas por meio de sistemas integros, seguros e confiáveis que automatizam os processos, sem a necessidade de intervencao humana.
  • Processos mais completos e otimização da gestão de compliance, com base em padrões internacionais aceitos por todos os bancos.
  • Redução do prazo de processamento das operações de contas a pagar e receber. Isso gera maior produtividade.
  • Inserção de recursos em atividades que agregam valor à empresa.
  • Savings vinculada à automatização de processos e a eliminação de papel.

Como garantir segurança nas transações financeiras?

A lei SOX, com o intuito de garantir a segurança do intercâmbio eletrônico de documentos confidenciais, vai ao encontro do propósito do EDI, como uma tecnologia para manutenção da autenticidade dos dados. O EDI emprega a criptografia dos dados e, além disso, a informação é transmitida de uma forma padrão para que possa integrar-se sem problemas com qualquer sistema de informação.

Com o principal objetivo de garantir a integridade e confidencialidade de todos os dados intercambiados, a EDICOM obtém diferentes certificações voltadas a garantir a máxima qualidade na prestação de seus serviços.

  • ISO 27001 Segurança da Informação
    Sistema de Gestão de Segurança da Informação, certificado através da Asociación Española de Normalización (AENOR) conforme a norma UNE-ISO/IEC.
  • ISO 20000 de Gestão de Serviços de TI
    Sistema de Gestão de serviços de instalação e prestação de serviço ASP-EDI.
  • ISAE 3402
    Homologação ISAE 3402 conforme os requisitos estabelecidos pela American Institute of Certified Public Accountants.
  • Cyber Essentials
    Certificação sobre Segurança da Informação frente a ataques cibernéticos.

Essas certificações posicionam a EDICOM como um parceiro tecnológico comprometido e com um respaldo frente a seus clientes quanto a realização dos procesoss de intercâmbio eletrônico de dados seguindo criterios de integridade, segurança, confidencialidade e agilidade.

A EDICOM desenvolveu especificamente uma plataforma de EDI Financeiro, destinada a Fintech, bancos, fornecedores e todos os parceiros do setor. É uma solução integral, multi-padrão, escalável que protege a informação em todos os momentos, nao importando sua origem e destino.

Entre em contato conosco e descubra como podemos ajudá-lo.

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